融资租赁是服务装备制造业转型的重要工具

发表于:2013-09-26 来源:解放网
关键词: 融资租赁

  “融资租赁作为一种全新的资产观念和投融资理念,不仅是优化资源配置的重要方式,也是服务装备制造业转型的重要工具。”商务部副部长王超此前公开表示。
  24日,由《第一财经日报》、博厚方略主办,农银租赁联合主办的“2013国际融资租赁论坛:融资租赁重塑装备制造业商业模式”论坛在沪举行。
  技术性红利已尽
  本届论坛聚焦于“融资租赁重塑装备制造业商业模式”,落地在上海这一国际金融中心和中国最重要的装备制造业基地。同时,针对行业写作的 《融资租赁支持装备制造业转型研究报告》和《中国融资租赁“走出去”国别指南》也在论坛上首发。
  装备制造是中国经济升级的支柱产业之一,也是融资租赁业长期最为重要的业务领域。随着经济结构升级,中国装备制造业必须在业务组合和财务结构这两方面实现转型。融资租赁是中国装备制造业“走出去”过程中,获得国际竞争力和减少贸易摩擦、能够“走下去”和“走进去”必备的基础设施。
  沈阳机床集团董事长关锡友认为,世界制造业第二次工业革命的技术红利到了尽头,过去以精度和速度为代表的技术在全球范围内完全同质化。值得一提的是,上世纪60~80年代底特律曾是全球的制造中心,但1个月之前底特律破产了。
  “由于信息化技术的飞速发展,各行各业的终端营销成了争夺的焦点。跨界的集成、充分的营销,成为我们产业人争夺的最重要焦点。比如阿里巴巴开始做金融,最近腾讯也在做,这种跨界的影响非常大。当代信息技术的发展正在深刻地影响我们的生活和生产方式,这场革命是悄然到来的。在这种背景条件下,中国产业企业转型更加艰难。”
  “企业没钱就借,缺钱就攒的日子再也没法过了。产品构成当中生息成本和人力成本占的总价格比例越来越高,再加上同质化的竞争,行业就容易出现问题。2010年,沈阳机床集团开始转型,从传统制造商转型成为工业服务商。”关锡友认为,“金融租赁和融资租赁过去都是以法人信用作为租赁,我认为可以按照用户的使用时间收租金,会出现差异化的金融和产业的差异化产品,这样对客户而言更加合理。”
  谋求专业化优势
  同时面临转型期的还有金融租赁公司,经历了过去5年的高速发展,融资租赁已积累相当大的规模,成为中国金融业的新兴力量之一。
  公开信息显示,中国已有各类融资租赁公司700余家,资产总额近2万亿元人民币,在医疗卫生、文化教育、节能减排、工程机械、机床、印刷等领域为数十万家中小企业提供融资服务。
  农银租赁董事长高克勤认为,金融租赁进入中国30年,经历了发展、调整、再发展、规范这么一个过程。2007年,银行系租赁公司加入,使得金融租赁进入一个快速发展、规模经营的时期。
  业内人士指出,融资租赁的作用远不止是促销工具,而是装备制造企业从制造向服务转型、获取后市场利润、提升公司估值的可靠路径,也是提高定价能力、加快资产周转和保护信用评级的有效金融工具。
  以2012年的数据为例,2012年全国固定资产投资总额为36.48万亿元,其中设备投资总额为7.6万亿元,建筑安装工程为23.6万亿元。按国际上设备金融应占设备投资资金来源总额33%的比例估算,2012年中国增量设备金融需求量为2.51万亿元。按12.5%的设备投资资金来自国内贷款,则2012年设备投资贷款金额为0.95万亿元,相比当年需求量2.51万亿元,缺口为1.56万亿元。1.56万亿的缺口给了融资租赁巨大的发展空间。
  但就发展方式而言,高克勤认为,国内的租赁公司业务结构仍不尽合理。一方面,目前金融系租赁公司的盈利模式大多还是基于利差型的盈利模式。同时,从目标市场业务模式来看,企业同质化倾向较严重。不同背景租赁公司的客户类型在具体细分市场上有所不同,但大的方向差不多。另一方面,金融租赁公司融入实体的程度还是需要提高,对实体经济的理解以及参与度需要提高。
  高克勤认为,金融租赁公司对于企业研发制造销售全过程的参与还不够。“以前银行也做了一些所谓销售环节的融资,但从我在银行、租赁公司的工作经验来看,不管是银行还是租赁公司在这个方面都有提升空间。另外,金融租赁公司对于产业转型升级的需求,特别是新产能需求响应的程度不够。”
  业内人士指出,面临转型期的金融租赁公司,专业化和国际化必将是未来五到十年市场竞争的主题。加强与装备制造企业的合作,是融资租赁企业获得专业化优势的源头;伴随装备制造业“走出去”,是融资租赁国际化的重要路径。

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